Quem cuida de tudo quando você adoece? E se algo acontecer, quem fornecerá o sustento da sua família? Para muitas mulheres, essas perguntas não são hipotéticas, fazem parte da realidade, em que trabalho, filhos, planejamento financeiro e cuidados pessoais se misturam.
Segundo o mais recente Censo Demográfico feito pelo IBGE, em quase metade dos lares brasileiros quem está no comando é uma figura feminina. E quando a responsabilidade é grande, o impacto de um imprevisto pode ser ainda maior.
O seguro de vida para mulher foi criado a partir das necessidades desse público. Ele protege o patrimônio, dá suporte ao tratamento de doenças e possibilita que a rotina se mantenha em meio aos contratempos.
Ao longo deste conteúdo, vamos explicar como funciona esse tipo de seguro, quais coberturas estão disponíveis e o que considerar antes de contratar o serviço. Leia e entenda todos os detalhes!
O que é um seguro de vida para mulher?
O seguro de vida para mulher é uma modalidade voltada especialmente para o público feminino, levando em conta as particularidades e o perfil desse grupo.
Ao contratar, você garante amparo financeiro em situações delicadas e ainda pode aproveitar uma série de benefícios pensados para trazer mais tranquilidade e praticidade à sua rotina.
Como funciona o seguro de vida para mulher?
O seguro de vida para mulheres funciona por meio de um contrato personalizado que garante proteção financeira em situações como diagnóstico de doenças graves, morte ou invalidez.
A mulher escolhe as coberturas que queira incluir. O valor a ser pago mensalmente varia conforme idade, perfil de risco e capital segurado. Assim que a apólice é contratada, as proteções passam a valer conforme as condições do plano, respeitando eventuais prazos de carência definidos.
Em caso de sinistro, a segurada ou os beneficiários recebem a indenização prevista, diretamente na conta indicada.
Além da cobertura principal, ele oferece assistências específicas, como acompanhamento médico remoto, rede credenciada para exames preventivos e suporte psicológico. Com isso, o funcionamento é maior do que a indenização, oferecendo apoio contínuo à saúde e ao bem-estar da mulher em diferentes fases da vida.
Quais os benefícios de contratar um seguro de vida para mulher?
A seguir, veja os principais benefícios do seguro de vida para mulheres e descubra de que forma ele pode ser útil aos seus objetivos!
Proteção financeira
Se algo acontecer com você, seus entes não ficarão desamparados. O serviço contratado assegura uma quantia que pode ser usada para quitar débitos.
Preço que cabe no orçamento
Contratar essa opção cedo pode diminuir o custo das parcelas. Mulheres jovens conseguem preços melhores, possibilitando a manutenção de uma cobertura sem comprometer as finanças.
Opções que acompanham sua rotina
Há opções para quem for solteira, casada, tiver dependentes ou não. Dá para ajustar o valor, adicionar proteção contra acidentes e adaptar a apólice conforme mudem suas prioridades.
Apoio extra em situações de doença
Algumas seguradoras antecipam uma quantia mediante o diagnóstico de doenças graves. Assim, você consegue custear suas terapias e manter sua independência.
Amparo para invalidez
Se houver perda da capacidade de trabalhar, você continuará tendo uma fonte de renda, preservando a autonomia no cotidiano, sem ter que abdicar do conforto.
Planejamento para o futuro
O planejamento sucessório permite que seus herdeiros recebam os recursos rapidamente, facilitando a gestão das contas.
Apoio para garantir os estudos dos filhos
Com esse recurso, seus filhos conseguem seguir com os estudos, mesmo que você não esteja presente.
Alívio das dívidas
Em vez de deixar empréstimos e financiamentos para os familiares, você pode quitar essas pendências.
Reembolso de despesas médicas
Quando o seguro cobre acidentes pessoais, ele arca com gastos com hospital, dentista, entre outros.
Tranquilidade no ritmo diário
Ter um plano bem ajustado traz confiança para tomar decisões. Você sabe que, aconteça o que acontecer, há uma garantia de dinheiro.
Veja mais: A importância do seguro de vida para as mulheres autônomas
Quais as coberturas de um seguro de vida para mulheres?
Na Seguros Unimed, o seguro de vida feminino fornece amparo em situações que afetem o corpo e o bem-estar, como o diagnóstico de câncer de mama, útero ou ovário.
Há cobertura para morte, invalidez por acidente, diária por internação hospitalar e diária de incapacidade temporária. Viabilizamos a inclusão do serviço funeral e do SERIT (Seguro de Renda por Incapacidade Temporária).
A assistência Beauty dá acesso a descontos em produtos e serviços. Já a assistência residencial oferece serviços emergenciais de chaveiro, eletricista e encanador.
Outros diferenciais envolvem a Segunda Opinião Médica Internacional, orientação nutricional e psicológica, além de apoio ao cuidado com os pets.
O que é o prêmio no seguro de vida para mulher?
O prêmio é o valor que a contratante paga à seguradora para permanecer com o plano ativo. Apesar de o nome confundir, esse termo não representa um benefício. É, na verdade, o custo do serviço.
O pagamento garante que você assuma compromissos financeiros conforme as coberturas de seguro de vida para mulheres.
Há diferenças nos prêmios de seguro de vida para mulheres?
Sim, os prêmios são diferentes daqueles aplicados aos tradicionais. Uma das explicações é a maior expectativa de vida feminina.
Segundo o IBGE, as brasileiras vivem, em média, 76 anos. Logo, a probabilidade de a indenização ser acionada a curto prazo é menor. Isso leva muitas empresas a praticarem preços inferiores.
As seguradoras também consideram a maternidade solo e a responsabilidade pelas finanças dos dependentes.
Como o seguro de vida pode ser integrado ao planejamento financeiro pessoal?
Essa alternativa se encaixa no planejamento financeiro como uma reserva de emergência para imprevistos que causem impacto na renda familiar.
A indenização contratada é paga quando ocorre um evento coberto. Esse montante pode ser recebido de uma vez ou dividido em parcelas mensais.
Casos de invalidez, por exemplo, envolvem gastos com internações e enfermeiros. Nesse contexto, o ressarcimento ajuda a cobrir gastos e evita novas dívidas.
Na hipótese de falecimento, os beneficiários recebem a quantia acordada. Essa escolha é feita no momento da contratação e pode envolver qualquer pessoa física ou jurídica.
Quais fatores devem ser considerados ao contratar um seguro de vida para mulher?
O primeiro fator é saber exatamente o que você quer proteger. Reflita sobre quem depende do seu dinheiro, quais débitos você tem e por quanto tempo seus parentes precisariam de suporte.
Depois, é importante entender os diferentes tipos de apólice. Algumas cobrem apenas morte, outras incluem invalidez ou têm função de poupança a longo prazo. Avalie o que faça sentido para a sua situação.
Outro ponto fundamental é calcular o valor da cobertura. Considere gastos com funeral, dívidas, moradia, educação dos filhos e uma reserva para urgências.
A mensalidade precisa caber no seu orçamento. Uma parcela muito cara pode virar dor de cabeça no futuro. Então, compare opções e encontre um equilíbrio entre custo e proteção.
Como escolher o melhor seguro de vida para mulheres?
Antes de tudo, pense nos riscos que mais preocupam: manter o padrão da família ou cobrir despesas com tratamentos.
Considere também as vantagens, como renda hospitalar ou ressarcimento em caso de fraturas. Elas são fundamentais em situações inesperadas e podem prevenir gastos altos com saúde.
E, claro, pesquise sobre a empresa de seu interesse. Verifique há quanto tempo ela está no mercado e leia comentários de quem já usou o serviço. Desse modo, você evitará cair em golpes ou fazer escolhas que não condigam com as suas expectativas.
Seguros Unimed: pensado para cada novo capítulo!
A jornada feminina é feita de ciclos, mudanças e muitas obrigações. Logo, contar com um seguro de vida para mulher é uma forma de cuidar de si e de quem está ao seu lado.
Com esse objetivo, a Seguros Unimed criou o Programa Nascer Seguro, voltado ao cuidado com a gestante e o bebê.
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